Как купить облигации компаний физлицу и выгодно ли это

Облигации — это документы, подтверждающие факт вложения инвестиций в дело. Это ценная бумага, подтверждающая финансовое обязательство перед её предъявителем со стороны субъекта, который её выпустил. Владелец облигации может потребовать в установленный срок компенсацию своих вложений плюс проценты. Стоимость облигации может быть возмещена эмитентом в виде денежной выплаты или предоставлении иных ценностей.

Содержание

1 Инвестиции в облигации: плюсы и минусы
2 Как и где купить облигации?
3 Облигации Сбербанка, Роснефти, Газпрома, Россельхозбанка
4 Стоимость облигаций
5 Доходность облигаций и её формула

Инвестиции в облигации: плюсы и минусы

Ценные бумаги имеют свою классификацию:

Купонные и бескупонные (с выплатой процентов и без выплаты процентов соответственно);
Обеспеченные и необеспеченные собственностью предприятия — эмитента.

Купив облигацию, её владелец становится кредитором компании, выпускающей ценные бумаги. Фактически это упрощенная схема займа, из которой выброшены залог и поручительство. Владелец облигаций не имеет имущественных прав на предприятие-эмитент, не имеет влияния на ход его развития, не входит в состав акционеров.

Облигации — это средства привлечения инвестиций на предприятие. Для покупателей облигаций — это средство вложения денежных средств с последующим получением прибыли.

Преимуществом облигаций пред другими инструментами инвестирования, например, акциями, является первоочередность выплат. Это касается выплат начальной стоимости и процентов как по сроку долгового обязательства по облигации, так и при ликвидации организации.Что такое венчурные фонды тоже следует узнать.

Срочность, надежность и первоочередность выплат это неоспоримые преимущества, одна данный финансовый инструмент имеет свои недостатки:

Немного меньшая прибыльность определяется для облигаций по сравнению с акциями, так как процентная ставка меньше.
Приобретение облигаций не является вложением в уставной капитал, и их владельцы не принимают участия в регулировании деятельности компании.
Держатели облигаций, евробондов не могут потребовать свои деньги досрочно, что характерно для вложения денег в банковский депозит.
Денежные средства, инвестированные в облигации не застрахован, покупатель должен самостоятельно оценивать риски своей инвестиционной деятельности.

Как и где купить облигации?

Рынок облигаций характеризуется специфическими особенностями. Он разделен на так называемые «Эшелоны». Три эшелона отличаются уровнем доходности и надежностью. Компании разных эшелонов отличаются масштабами и устойчивым положением.

Как купить облигации физлицу

Доходность организаций первого эшелона не высокая, но они отличаются низкими рисками и высокой гарантией возврата средств.

Второй и третий эшелон компаний имеет в покупке облигаций более высокий уровень прибыльности и более высокие риски инвестиционной деятельности.

Чтобы приобрести облигации нужно открыть счет у любого брокера, имеющего доступ на Московскую биржу.

Лидирующие позиции в рейтинге брокеров России занимают такие компании: «Открытие» Брокер, БКС, ITinvest, АТОН, ЦентроКредит.

Для того, чтобы новичку открыть счет в брокерской компании нужно детально изучить условия соглашения, тарификацию. Некоторые брокеры сотрудничают только при условии инвестирования минимальной суммы. Это приблизительно 200 — 300 долларов. Процедура открытия счета простая. Она заключается в подписании договора между брокером и клиентом. Сегодня открыть счет можно воспользовавшись интернет ресурсом (официальным сайтом брокера или банка).

Чтобы заниматься инвестиционной деятельностью в облигации нужно вложить сумму эквивалентную стоимости хотя бы одной облигации (минимум 1 доллар). Но на практике ценные бумаги приобретаются в виде пакета от 100 единиц.

Облигации Сбербанка, Роснефти, Газпрома, Россельхозбанка

Облигации данных организаций — это ценные бумаги компаний первого эшелона. Для них характерно полная сохранность инвестированных денежных средств и высокая доходность. Это вложение финансов с гарантией от государства. Купить облигации Сбербанка, Роснефти, Газпрома, Россельхозбанка можно и физическому лицу.

Облигации этих компаний-гигантов — это вложение денег с высокой доходностью. Доходность этих ценных бумаг, выше, чем от банковского депозита.

Это киты российского рынка ценных бумаг. Будущему инвестору нужно учесть, что рынок ценных бумаг России является консервативным. Он не поддается влиянию колебания цены, но зависимы от рынка акций. Основная доходность от облигаций формируется за счет процентных платежей, а не за счет роста номинала.

Купить банковскую облигацию Сбербанка можно по номинальной стоимости в 1000 рублей. Доходность облигаций Сбербанка — 9,5% годовых.
Доходность от инвестирования в облигации Роснефти составляет 7 — 8,2%.
Доходность облигаций Газпрома находится в приделах 8−9% годовых.
Доходность ценных бумаг Россельхозбанка составляет от 8 до 11% годовых.

Стоимость облигаций

Стоимость облигаций можно определить как предполагаемую цену денежного потока в определенный период времени. В свою очередь цена денежного потока представляет собой совокупность аннуитетной стоимости и номинальной стоимости.

Некоторые факторы также имеют влияние на формирование цены на облигацию:

Ставка процента;
Период обращения ценных бумаг;
Рейтинг компании, выпустившей облигации.
Денежный поток рассматривается в разрезе периодов;
Учет рисков характерных для данной компании;

Понятие стоимости облигации многогранно и имеет множество интерпретаций. Основные категории, характеризующие стоимость облигаций это номинал, эмиссионная цена, рыночная, выкупная цена и курс. Интересным моментом является формирование выкупной цены — то есть стоимости, которую держатель получает от компании — эмитента. Эта категория отсутствует в практике российского рынка ценных бумаг, так как законодательно определено, что эмитент возвращает долговые обязательства согласно номинала.

Куда выгодно вложить деньги: крупнейшие хедж-фонды в России и мире (рейтинг и доходность)

Облигации федерального займа (ОФЗ) для физических лиц: цена и ставки

Как и почем можно продать облигации 1982 года: http://lopatnik.info/invesment/shares/obligacii-sssr-1982-goda.html

Доходность облигаций и её формула

Доходность ценных бумаг зависит то уровня компании-эмитента. Инвестирование в компании первого эшелона характеризуется доходностью 8%. Доходность от вложения капитала в компании третьего эшелона достигает 25%. Однако чаще всего вложения не обеспечены и сопряжены с высоким уровнем риска.

В целом доходность от покупки облигаций выше депозитной. Это относительно без рисковый финансовый инструмент.

Доходность облигаций — это ставка прибыли за год. Это критерий, с помощью которого можно сравнить прибыльность ценных бумаг различных компаний. Доходность определяется стоимостью активов компании на рынке. Чем выше стоимость активов, тем ниже доходность облигаций.

Определение доходности облигаций находится в обратной зависимости от цены ценных бумаг. Когда цена облигации падает, процентная ставка возрастает, и наоборот. На практике рыночная цена напрямую зависит от ставки доходности по новым ценным бумагам этого эмитента. Дополнительный выпуск облигаций может изменить конъюнктуру действующего рынка облигаций.

Доходность облигаций — финансовый показатель, позволяющий потенциальному инвестору оценить возможный доход от инвестирования. Знакомство с базовыми принципами образования стоимости ценной бумаги делает понятным механизм ценообразования и формирования доходности.

Самая высока доходность по корпоративным рублевым облигациям наблюдается в компании Сбербанк. За 2016 год доходность достигла показателя 15% годовых. Это значит, что вложив 100 000 рублей можно было получить 115 000 рублей, при этом не столкнувшись с высокими рисками.