Могут ли мошенники украсть вклад в банке?

Считается, что банковский вклад — это надежный и безопасный способ хранения своих денежных средств. С одной стороны, такой способ действительно надежен, но есть и неприятные моменты. В первую очередь, есть возможность потерять свои финансы, если банк обанкротится, но есть и вероятность попасться на мошенников. Чтобы узнать, как мошенники могут украсть вклад в банке, рекомендовано ознакомиться с подробной информацией о возможных схемах.

Какие схемы бывают?

Бывают случаи, когда человек, который открыл вклад в банке, не может снять средства со своего депозита. Одной из самых распространенных причин этого выступает то, что деньги просто отсутствуют на счете.

Это может произойти, например, когда человек открывает вклад и достаточно долгий срок получает процентные отчисления. Потом он решает снять все свои средства, а оказывается, что его счет пуст. Обманутый человек начинает разбираться с банком, чтобы понять причину произошедшего, банковское учреждение, в свою очередь, заявляет, что понятия не имеет, почему так произошло, а ответ будет известен после служебного расследования.

Есть и другой вариант развития событий, когда администрация банковского учреждения заявляет клиенту о том, что сотрудник банка, который украл деньги со вклада, уже пойман. Но получить свои средства клиент сможет после необходимого судебного постановления, т.к. сейчас ведется следствие по данному делу.

Также обмануть вкладчика может и кассир, принимающий средства. Во время открытия депозитного счета, он просто берет одну сумму денег, а на счет отправляет меньшую сумму. Поэтому лучше будет перед передачей денежных средств сотруднику банка проверить его полномочия. Можно лишиться своих средств и в случае, когда происходят сбои в работе банковского учреждения.

У мошенников, которые намерены украсть чужой вклад, есть разные махинации, о которых лучше узнать заранее, чтобы не быть обманутым.

Преступный сговор

В частности, здесь имеется ввиду сговор самих работников банка. Например, когда кассир и операционист договариваются между собой и выводят деньги со счетов вкладчиков.

В таких случаях сотрудники банка намеренно отбирают кандидатов для осуществления преступной деятельности. Выбор падает на клиентов, которые открывают вклады на длительный срок и на тех, кто часто продлевает договор с банковским учреждением, тем самым не получая денежные средства на руки.

В основном, такая схема раскрывается, когда вкладчик решает забрать свои деньги путем досрочного закрытия вклада. Денежных средств он не обнаруживает, и начинается разбирательство, о котором было рассказано выше, т. е. финансовое учреждение начинает вести расследование, в дальнейшем вопросы решаются путем судебного постановления.

Подделка документов

Одной из распространенных схем мошенников является подделка документа, удостоверяющего личность человека, в частности паспорта.

Схема выглядит следующим образом:

  1. Мошенник узнает данные паспорта, это может быть кража или любой другой способ. Узнать данные паспорта другого человека для злоумышленника не составляет труда.
  2. После этого мошенник делает дубликат документа, только вместо подлинной фотографии клеит поддельную — свою.
  3. Затем злоумышленник направляется в банк и получает денежные средства со вклада настоящего владельца.

Схема достаточно проста, и сотрудник банка ничего не заподозрит, а отказать в выдаче денег владельцу работники не имеют право. Но если в банке установлена система проверки паспорта (ультрафиолетовый детектор), такой аппарат сможет распознать поддельный документ.

Через интернет (доступ к онлайн-кабинету)

Современные мошенники научились получать доступ к личному кабинету вкладчика. Делают они это следующим образом:

  1. Запускают вирусную программу на телефон клиента банка. Сделать это можно дистанционно: при помощи звонка, смс, приложения и т. д.
  2. После запуска вируса все смс-сообщения с телефона вкладчика отслеживаются мошенниками. Т. е. злоумышленники смогут отследить смс-пароль, который требуется для входа в личный кабинет.

После того, как доступ в личный кабинет становится открытым для злоумышленников, они могут спокойно управлять счетами человека и проводить разные операции онлайн.

Что делать, если украли?

Для того, чтобы не стать жертвой мошенников или даже сотрудников самого банка, следует придерживаться следующих рекомендаций:

  • выбирать необходимо только проверенное банковское учреждение;
  • сохранять все документы, которые были получены при заключении договора с банком, только официальные бумаги смогут подтвердить, что человек открывал вклад и вносил свои денежные средства в данном учреждение;
  • не стоит открывать ссылки, которые были присланы на телефон с неизвестных номеров;
  • не нужно скачивать непроверенные и подозрительные сообщения на телефон;
  • не стоит называть по телефону свои личные данные, даже если звонит, якобы, сотрудник банка (мошенники часто представляются работниками финансового учреждения);
  • не рекомендуется оставлять свой паспорт без присмотра, держать документ необходимо в надежном месте и подальше от посторонних глаз;
  • не стоит вводить свои паспортные данные на малоизвестных сайтах и т. д.

В случае, когда человек попадает на мошенников, разоряется банк, деньги с вклада исчезают непонятным образом, в первую очередь необходимо писать заявление в АСВ (агентство по страхованию вкладов). В заявление излагается вся сложившаяся ситуация, и прикладываются все имеющиеся документы, но только ксерокопии, оригиналы нужно оставить себе. Если АСВ не помогло решить проблему, необходимо в срочном порядке обращаться в суд.

А вы сталкивались с подобным мошенничеством? Расскажите в комментариях!

1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (Пока оценок нет)
Загрузка...
Нет комментариев

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.