Какие возможности есть у мошенников, если у них окажется копия паспорта

По чужим паспортным данным мошенники получают кредиты, воруют деньги с электронных кошельков, открывают подставные фирмы и совершают другие действия. Обезопасить себя от таких схем можно, главное — понимать, как они работают.

Взять кредит

Если у мошенника в банке работает сообщник, то оформить кредит по чужому паспорту не составит для них труда. Хотя на работе такой сообщник задерживается недолго. Он оформляет несколько подобных сделок и после этого увольняется.

Исходя из того, каким объемом информации владеют мошенники, они получают возможность оформить обычный потребкредит или даже ипотеку, например, под залог имеющейся у человека недвижимости. После этого мошенники остаются с деньгами, а потерпевшему достается обязательство по погашению займа. Правомерность данного кредита можно оспорить в суде. Но для этого потребуется помощь опытного юриста, которая обходится недешево.

Востребованный в настоящее время способ оформления кредита онлайн — это простор для творчества мошенников. Заполучив данные удостоверения личности, а также иные сведения о человеке, преступники легко оформляют небольшие займы. Деньги переводят на свои кошельки, а «владельца» кредита оставляют разбираться в сложившейся ситуации.

Купить СИМ-карту

На первый взгляд ничего страшного нет, ведь баланс пополняться не будет и карту просто заблокируют. Но не все так радужно. Получить по паспортным данным посторонние люди могут и дубликат СИМ-карты. Таким образом у них появляется доступ к электронным кошелькам, счетам, привязанным к пластиковым картам, электронной почте, социальным сетям и всему тому, к чему имеет отношение номер телефона этого человека.

Завладеть СИМ-картой постороннего можно только двумя способами: через кражу или путем ее перевыпуска. Последнее возможно только, если мошенники находятся в сговоре с сотрудниками сотовой связи. Защитить себя удастся, если использовать такую опцию, как замена симки лишь по паспорту. То есть ни на основании доверенности, ни по копии паспортных сведений оператор не должен выдавать дубликат СИМ-карты.

Существуют и иные виды мошенничества с копией паспорта. Например, преступники приобретают 1000 обычных симок и регистрируют 10 из них на подставных лиц. По последним 10 номерам регистрируются электронные кошельки. Распечатываются рекламные буклеты с эксклюзивными условиями, к которым приклеиваются оформленные сим-карты. После этого буклеты раздаются вместе с якобы бесплатными симками. Получив такую карту, человек решает пройти регистрацию и кладет деньги на номер, указанный в буклете. А это один из тех 10 номеров, к которым привязаны электронные кошельки. Соответственно, деньги на баланс будут падать не получившему буклет человеку, а мошенникам.

Снять квартиру

Тоже довольно распространенная схема, при которой преступник снимает на небольшой срок квартиру, а потом за большую сумму и на долгий период сдает ее другим лицам. Заключая договор, он предъявляет копию чужого паспорта и поддельные документы.

Возможна и иная ситуация, при которой мошенник снимает по поддельным документам квартиру. Договор аренды заключается с третьим лицом. А затем готовятся документы на продажу этой квартиры. После оформления сделки купли-продажи преступник исчезает, а прежний и новый владельцы остаются выяснять сложившуюся ситуацию. Кроме того, по ксерокопии паспорта преступники умудряются переоформить на себя не только недвижимость, но и авто.

Создать сайт

Несмотря на то что видов мошенничества с паспортными данными очень много, опасаются в основном оформления кредитов. Но провернуть такую махинацию достаточно сложно, хотя и возможно. Бояться стоит и другого. Например, оформления сайта на подставное лицо, когда по чужим паспортным данным открывается интернет-магазин. Мошенник от чужого имени совершает сделки и отправляет несуществующие товары. Найти потом организатора очень сложно, т. к. правоохранительные органы выходят на лиц, которые не имеют ни малейшего представления о происходящем.

Зарегистрировать фирму

С упрощением процедуры регистрации бизнеса участились аферы с паспортными данными. Сегодня даже не требуется посещать государственный орган, чтобы открыть свою фирму. Регистрация доступна через сервисы или нотариальные конторы. Завладев чужими паспортными данными, преступники подделывают документы для регистрации организации или ИП.

Открываются обычно фирмы-однодневки, которые необходимы для отмывания денег. Это выгодно, т. к. когда контролирующие органы начинают проверять подобные компании, претензии сначала предъявляются тем лицам, на которых они зарегистрированы.

Обезопасить себя от действий преступников можно, если внимательно относиться к своим документам. Специалисты советуют не сохранять скан-копии своего паспорта и иных бумаг на компьютере или телефоне. Существуют специальные вирусные ПО, которые могут получить данные с любых компьютеров. А телефон могут просто украсть. Кроме того, не следует отправлять свои паспортные данные через соцсети и сомнительные сайты. Предъявлять их можно только проверенным компаниям, своему работодателю и государственным органам.

1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (Пока оценок нет)
Загрузка...
1 Комментарий
  • Сергей says:

    Я знаю один такой сайт unitrade.alta.ru Просят выслать ксерокопии документов.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.