Мошенники взяли кредит по копии паспорта? Вот, что вам нужно сделать

Такое реально может произойти с каждым. Важно уметь защитить себя от подобных ситуаций. Разумеется, при оформлении кредита серьезные финансовые организации в первую очередь просят представить документ, подтверждающий личность гражданина. Но бывают случаи, когда кредитные организации могут дать в долг по ксерокопии паспорта.

Где мошенники могут взять кредит по копии паспорта

Государственные службы требуют для выполнения действий ксерокопию паспорта. Мошенники могут воспользоваться ситуацией и вступить в сговор с человеком, осуществляющим копирование, и похитить личные данные.

Для выполнения некоторых незаконных операций нужно знать только номер документа. Похитить данные может:

  • сотрудник коллекторской службы;
  • оператор салона сотовой связи;
  • работник банка.

Воспользоваться чужой ксерокопией может уволенный человек, обиженный на работодателя. Передача информации мошенникам приводит к похищению данных паспорта гражданина. Еще один способ передачи копии чужому лицу — отправка скана документа на непроверенные сайты.

Сотрудник банка — преступник

Получить кредит по чужой ксерокопии может тот, у кого есть доступ к банковским операциям, например кредитный менеджер. С целью получения денег он вступает в сговор с мошенниками или проводит преступные операции самостоятельно.

Такие сотрудники, совершив махинации, вскоре увольняются. Сначала они платят взносы за заемщика, чтобы не возникло подозрений. Когда средства по погашению долга перестают поступать, начинается разбирательство. Часто виновного находят сразу, но проблема с банком остается нерешенной длительное время.

Онлайн-сервисы для кредитования

Для получения кредита мошенники могут воспользоваться ксерокопией паспорта через онлайн-сервис. Процедуру одобрения выдачи кредитных средств осуществляет не человек, а робот. Для этого потребуются:

  • данные паспорта;
  • номер телефона заемщика;
  • пластиковая карта, оформленная на получателя кредита.

Номер и серию паспорта преступники могут увидеть в ксерокопии. Сим-карту можно приобрести, если договориться с менеджером. Банковскую карту оформляют через интернет.

Частные кредиторы

Бывают ситуации, когда срочно нужны деньги, а банки отказываются выдавать кредит. Граждане обращаются за заемными средствами к частным кредиторам. Пользоваться услугами таких компаний необходимо с осторожностью, так как есть риск оказаться жертвой мошенников.

Если преступники получат кредитные деньги по поддельным документам, то придется заплатить большую сумму. Мошенники часто берут максимальные займы.

Проще всего совершить преступные действия с займами мелким финансовым организациям через интернет. В таких случаях кредиторы запрашивают не ксерокопию паспорта, а только его данные.

Еще одни недостатком частных кредитных организаций является то, что они не всегда могут позволить себе содержать квалифицированную службу безопасности.

Как обезопасить себя

Добросовестные банки, помимо ксерокопий документов, в обязательном порядке требуют представления их оригиналов. Они проводят скоринговые расследования и идентификацию личности. Кроме этого, законопослушные финансовые компании часто просят дополнительные бумаги для одобрения выдачи заемных средств.

Но существуют организации, которые в погоне за прибылью и наращиванием клиентской базы могут выдать деньги в долг по ксерокопии чужого паспорта.

Чтобы избежать неприятных разбирательств с кредиторами, следует соблюдать меры безопасности:

  • не хранить ИНН, СНИЛС, водительские права рядом с паспортом, так как многие банки для выдачи кредита просят предъявить дополнительный документ;
  • оставляя ксерокопию в организации, на ней необходимо сделать запись с указанием цели ее использования и написать дату;
  • нельзя отправлять скан-копию паспорта на неизвестные порталы онлайн;
  • при утере документа нужно подать заявление в правоохранительные органы, которое послужит доказательством непричастности к махинации.

Кроме этого, нужно как можно чаще просматривать кредитную историю, в которой фиксируются данные по всем действующим и закрытым кредитам.

Что делать, если уже появился кредит

Если на имя гражданина был оформлен кредит, о котором он не знает, не нужно ничего платить, даже под давлением коллекторов и МФО. Следует предпринять следующие действия:

  • выяснить у кредитора номер договора, сумму займа, дату оформления, способ выдачи денег;
  • сделать запрос на предоставление заверенных копий графика платежей, выписки о состоянии счета, кредитного договора;
  • написать в банк претензию с разъяснениями о незаконном получении средств.

По факту обращения служба безопасности финансовой организации проведет расследование.

Параллельно нужно написать заявление о мошенничестве в полицию. Для доказательства невиновности пострадавший вправе потребовать экспертизу почерка.

При благополучном разрешении конфликта банк сделает возврат денег на счет, a кредит будет аннулирован.

Реально ли доказать свою правоту?

Когда мошенники оформляют кредит по копии паспорта, а банк отказывается провести расследование, доказывать свою непричастность нужно в суде.

Пока длится разбирательство, проценты и штрафы продолжают расти. Обращаться в правоохранительные органы нужно как можно раньше. В качестве доказательств прикладываются все документы, собранные на момент обращения. Лучше воспользоваться помощью профессионального юриста.

При подаче заявления можно потребовать возмещения морального ущерба. Если гражданин действительно невиновен, то суд вынесет решение в пользу пострадавшего, а финансовая организация уберет из истории сведения о кредите или займе. Мошенник понесет наказание в зависимости от тяжести совершенного преступления и степени причиненного ущерба.

А у вас или ваших знакомых случались подобные истории?

1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (4 оценок, среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...
42 Комментария
  • вас says:

    вся банковская сфера с кредитами это мошеничество это касается всех тех кто выдает кредиты на коленке оформляя договора, а именно не в офисах банка .а в холох супермаркетах тем самым не давая клиенту подумать над договорами. сам так попался зашел в магазин в планету там шла агитация типа карту пластиковую от магазина ашан начал оформлять, а в итоге оказалось тиньков банк с суммои кредита триста тысяч я соответственно отказался. но данные там остались. и как ими воспользуются кто знает.

  • Аристократ says:

    Сотрудник банка обязан проверить подлинность всех страниц паспорта на специальном приборе, а потом сделать копию. Потому не надо туфтить.

    • Иван says:

      Используется инфракрасный детектор купюр (некоторые модели имеют возможность записи, но у таких подключено два кабеля, найти достаточно легко, моделей не актуально много, даже в Комусе в витрине стоит). Для кредитов в магазинах например может не оказаться у кассира, а сотрудникк нет смысла. У МФО с суммами риски небольшие.

  • Альберт Обухов says:

    В Интернете полно сканов паспортов в свободном доступе

  • Александр says:

    Автор не упомянул про гостиницы, при заселении в которые обязательно снимается ксерокопия вашего паспорта. И как эти ксерокопии хранятся/утилизируются никто не знает. Следовательно, нет никаких гарантий, что недобросовестный работник не отдаст эту ксерокопию вашего паспорта мошенникам.

  • ИВАНА says:

    НУЖНО ПИСАТЬ ЗАЯВЛЕНИЯ НА КРЕДИТ ВРУЧНУЮ. ТОГДА БУДЕТ ЛЕГЧЕ ОПРЕДЕЛИТЬ ПОЧЕРК

  • Юрий says:

    Я брал деньги 2 раза в банке «Советский» и выплачивал долг до срочно, но кредитную историю почему-то получил.

  • Samwel1960@mail.ru says:

    Начиная с Горби наша вся власть антинародная, преступная, воровская, еврейская, поэтому такие законы и тяжёлая жизнь простых граждан. В Р.Ф., русские потеряли всякую власть в пользу … …

    • sasska says:

      гы-гы, Путин должен уйти?

  • Лариса says:

    ВТБ24 постоянно выдаёт кредиты по поддельным документам, и никто с этим не борется, а человек потом страдает от прессинга банка и коллекторов.

    • Светлана says:

      Банка ВТБ24 уже давно нет

    • Светлана says:

      втб 24 уже давно нет

  • Александр says:

    А кто-нибудь слышал, чтобы хоть одного мошенника задержали и осудили? И если есть желание защитить клиентов от похитителей, банки могли бы установить более надёжные условия идентификации. Но вот почему-то, все договора составлены банками так, чтобы создать «мошенникам» благориятные условия. А может, они сами и воруют? Ведь при оформлении кредита в офисе, фиксируется не только паспорт, но и личная подпись клиента, можно использовать и кодовое слово, которое вписывает сам клиент. При оформлении через интернет можно использовать электронную подпись, зарегистрированную в личном кабинете ФНС. Так-что у правоохранителей будут основания возбудить уголовное дело против сотрудника банка, оформившего липовый кредит, а у клиента банка потребовать вернуть свои денежки. Но вот у нас всё почему-то по другому. От карточных мошенников придумали, не защиту установить, а карты блокировать. Может хватит людей дурить.7

    • Аноним says:

      Есть агенство по страхованию вкладов которое через прикормленный московский суд забирает у клиентов (юрлиц) лишившихся лицензии банков деньги которые они отправляли на налоги, зарплату и т. д.Как правило, перед этим физ. лица получают в этих банках не обеспеченные ничем кредиты на миллиарды. Схема — юрлица платят за невозвратные кредиты, выплату по 1,4 млн руб. содержание АСВ которое пилит потихоньку денежки из кредитов.

  • Валерий says:

    В российском т.н. «праве» действует принцип презумпции невиновности и бремя доказательств в данном случае обнаруженного мошенничества должно ложиться на тот же банк… Почему здесь пытаются использовать принцип презумпции вины-не совсем понятно. Хотя, российское «право"-оно настолько обтекаемое иной раз…

  • Анна says:

    Хоум Кредит Банк оформил на меня кредит, ввиде телевизора, ладно мфо, у них там вечный беспредел, а тут банк. Платите больше сотрудникам, а то они Вам репутацию вовсе испортят.

  • сергей says:

    назовите хоть один закон хоть один законопроект направленный на улучшение жизни населекния облегчения воровского бремени клиеи путина нет таких карманная дума проштампует что захотят олигархи кому нужен такой гарант и такая дума!

  • сержант says:

    Решить эту проблему можно в два счёта; издать Закон, ЗАПРЕЩАЮЩИЙ оформление по Интернету, без личного присутствия и по копиям документов.
    И всё. Но депутаты СПЕЦИАЛЬНО не принимают такой закон, т.к. многие лоббируют интересы полукриминального бизнеса. А МФО всё равно с кого деньги получать; с настоящего заёмщимка или с того, чьи документы принесли. Приставы деньги спишут и всё. А там и сама МФО переоформиться на другое юр лицо и концов не найти будет. Ну или выбьют деньги с заведомо непричастного, запугав и затерроризировав его.
    Напоминает историю с коллекторами.
    Когда по стране пошёл вал уголовных преступлений, совершённых коллекторами, то вместо того, что просто запретить их деятельность — есть ведь государственные приставы — депутаты приняли Постановление, которое запрещает коллекторам совершать уголовные деяния. Нельзя, оказывается, избивать людей, угрожать им расправой, портить имущество и пр. Как-будто, ДО этого постановления всё это делать было можно. Т. е. депутаты НЕ ЗАИНТЕРЕСОВАНЫ в прекращении криминальных действий коллекторов. А почему — каждый может сам подумать.
    Сегодня держать деньги в банках вновь становится опасным, держать значимые суммы на пластиковых картах — опасно, иметь стационарный телефон — вредно для психики.
    Можно ещё раз в год-два менять паспорт «по утере». Штраф будет небольшой, но всё же какая-никакая, а защита.

    • Алексей says:

      Согласен! Сам стал жертвой Мфо «Е заем «и Мко «Монеза».Даные фирмы оформили на меня кредиты по моим персональным и паспортным данным .В полицию заявление написал, в прокуратуру написал, в фсб написал, в роскомнадзор написал, в ЦБ написал все бесполезно-везде одни отписки! Только через суд пришлось доказывать, что кредиты я у них не брал!

    • Татьяна says:

      Полностью с вами согласна.

  • Людмила says:

    Пенсию с мужем получаем в банке, платим им кредит с моей карты. Решили на моём счёте копить для оплаты юриста 4 месяца. После этого срока денег не оказалось. Снимались хитро: по5−7тысяч каждый месяц. На заявление ответили, что срок прошёл. Как такое могло случиться?

  • Андрей says:

    Пару лет звонили (кто?) и пытались выяснить про взятый кредит. По нашему адресу, но не на нашу фамилию. Написали заявление в полицию и все прекратилось. Не сами ли полицаи в этом замешаны.

  • Лариса says:

    Мой сын брал кредит в МФО. Через полгода по его ксерокопии оформили кредит в другом городе. далеко от Питера. Нас прессовали коллекторы. Пришлось писать на линию Путину и после этого приехал домой участковый и сын написал заявление ему и в Прокуратуру. МФО на звонки не отвечает. сразу матом кроет- верните долг. Длился этот кошмар год. потом отстали. Через полгода снова звонят- едем выбивать вам двери и после того. как мы отнесли ксерокопии всех документов в ближайший офис этого МФО. то от нас отстали

  • Андрей says:

    На каком основании банк даёт кредит по ксерокопии паспорта? Я постоянный клиент банка, потерял кредитку… пришёл получить другую… Ради интереса спросил, можно ли по ксерокопии получить (ведь меня банк знает), получил твёрдое «нет»…И фотают обязательно…
    Так что кредит по ксерокопии -это изначально замешан работник банка и не один…

  • Инна says:

    моя знакомая работала понайму и хозяйка попросила взять кредит, кроме моей знакомой кредиты для хозяйки взяли еще пару человек, в дальнейшем хозяйка всех подставила и людям пришлось оплачивать чужой кредит. А в суде сказали, что сами подписывали документы и доказательств нет.

    • Алексей says:

      Ума нет — считай калека

  • галя says:

    куда бы вы не обратились, помощи никакой не будет, а наоборот помогут этим фиктивным банкам обалванить вас, поэтому эти организации расплодились черз каждый метр поверхности, а данные продают банки.

  • Дмитрий says:

    Сейчас уже и подпись не берут, достаточно ввести пин-код, это и будет вашей электронной подписью.

  • Алексей says:

    Чушь несете, ребята. Давно уже при выдаче кредита ведется видеосъемка, на которой видно, что клиент подписывает документы. Без видеосъемки вам ни один банк кредит не даст. Да и зачем вообще нужна ксерокопия паспорта при такой системе, как описал автор? Получаешь кредит по своему паспорту и тут же бежишь в полицию и строчишь заявление о его потере.

    • Александр says:

      А что кредиты только банки выдают? При выдачи кредита через интернет, микрофинансовые организации требуют в заявке только скан паспорта, номер мобильного телефона для связи и данные карты, на которую должны быть перечислены денежные средства.

      • Аноним says:

        только дебилы берут деньги у микрокредитов себе дороже.

        • Александр says:

          Только дэбилы берут кредиты, жить нужно без них!

  • , Сергей Александрович says:

    Судебные приставы из другого города, в котором я ни разу не был арестовали все мои банковские карты, изъяли с них деньги! Дело в том, что якобы я брал кредит в банке пять лет назад! Были использованы мои паспортные данные, а остальные данные не мои! Что мне делать? Куда обращаться чтобы справедливость восторжествовала и мне вернули мои деньги?! Ведь я пенсионер!

    • вольдемар says:

      брехня

    • 007 says:

      За консультацией знакомому адвокату для начала.

    • Алекс says:

      Обратитесь с жалобой в Центральный банк через интернет приемную или по горячей линни на сайте для начала.

  • Аноним says:

    Мне заблокировали все мои карты и списали с них деньги судебные приставы из другого города, в котором я ни разу не был! Якобы был взят кредит мною. Данные паспорта мои, а всё остальное не моё! Что мне делать, как быть? Куда обращаться за помощью, чтобы восторжествовала справедливость и мне свернули мои деньги?!

  • Иван says:

    А у меня 4 года назад взяли подписи под пятью документами на операционном столе, когда я старая, плоховидящая, голая в позе ню лежала на металлическом операционном столе в ожидании операции. Об этих документах, которые мне подсовывали профессионалы в белых халатах, я до сих пор вспоминаю с содроганием: что в них было???

    • Михаил. says:

      Ваня, для начала разберись с ориентацией.

      • вольдемар says:

        точноооооо

      • Васыль says:

        Ахаха, четко подмечено 😂

        • Евгений. says:

          Вона не iван, а iванка! Ну примерно, как жена Д. Трампа!

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.