Теперь снять деньги с карты будет сложнее

С 2019 года вступают в силу изменения в вопросах обналичивания финансов с карт. Регулятор введет некоторые лимиты и ограничения по снятию средств для контроля денежных переводов и обналичивания. Несмотря на это, одна из целей нововведения — расширение возможностей для обналичивания.

Будет усилен контроль за снятием наличности

С 27 июня 2019 года вносятся изменения в законодательные нормы для противодействия легализации преступных доходов.

Новые правила снятия денег с карт зарубежных банков предусматривают особый контроль при обналичивании средств.

Банковское учреждение, через которое будет проведена операция в России, обязано передать информацию о ней в Росфинмониторинг. Это необходимо сделать в течение 3 дней с момента совершения действий по карте.

По факту полученной информации проведут проверку. Под особый контроль попадут иностранные финансовые учреждения, входящие в список, составленный Центробанком.

Подобные ограничения по обналичиванию средств даже с карт российских банков рекомендованы ЦБ РФ как дополнительная мера по защите от мошенников.

С 2018 года финансовые учреждения в России должны быть особенно внимательными с клиентами, которые совершают «подозрительные» операции. Сотрудники банков получили право на приостановление операций на 2 суток до момента, пока владелец не сообщит, что самостоятельно одобрил перевод.

Кроме того, 8 октября 2018 года ЦБ РФ также рекомендован вводить лимиты по суммам обналичивания в отношении тех владельцев карт, которые ранее уже были замечены в сомнительных сделках.

Станет сложнее снимать средства с анонимных карт

18 марта был одобрен Закон, согласно которому вводятся лимиты при обналичивании не идентифицированных банковских карт. Изменения вступят в силу в течение полугода.

Для этого у владельца карты могут затребовать паспортные данные, информацию о медполисе, СНИЛС. При этом после подобной идентификация все равно останутся ограничения по снятию:

  • максимум 5000 руб. в сутки;
  • ежемесячно не более 40 000 руб.

По заверениям банковских работников, в обороте подобных дебетовых карт немного, поэтому проблем с дальнейшим их обслуживанием и использованием не возникнет.

При этом нужно отличать карты, на которых не указаны данные владельца, но при этом они являются идентифицированными. Простой пример «Монумент» от Сбербанка. Владельцы подобных дебетовых карточек не имеют лимитов и ограничений.

Теперь в магазинах будет возможно обналичивание карточек в кассах

С осени 2019 года планируется внедрение крупной финансовой программы, благодаря которым пользователи VISA и Mastercard могут обналичивать их в кассах магазинов. О внедрении новшеств сообщили мировые платежные системы, а крупнейший госбанк «Сбербанк» также подтвердил свое участие в пилотном проекте.

Но есть один важный нюанс: подобное возможно только при оплате товара на кассе. Т. е. частью средств оплачиваются совершенные покупки, а остальную часть (в размере до 5000 руб.) выдадут наличными, если потребует клиент. Таким образом, нельзя обналичить карточку, не совершив покупку.

1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (Пока оценок нет)
Загрузка...
Нет комментариев

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.