Инвестиции в ценные бумаги для начинающих

Одним из способов вложения средств с целью сохранить свои активы и получить прибыль с ограниченными рисками являются инвестиции капиталов в ценные бумаги.

В нашей статье мы ответим, что такое ценные бумаги, какие их виды существуют, преимущества подобных вложений, а также возможные риски.

Ценные бумаги — что это?

Так называется категория надлежащим образом оформленных документов, которые подтверждают имущественные права на собственность или активы других лиц. В России выпуск и оборот этих документов определён законом «О рынке ценных бумаг».
Ценные бумаги, имеют два основных вида:

1. Основные — подтверждают право на определённые активы, это может быть товар, ресурсы, имущество или деньги. Такие документы разделяют по группам:

  • Первичные, в основе лежат активы, в том числе и сами ценные бумаги. Ими являются быть облигации, акции, а также веселя и закладные.
  • Вторичные, эти документы подтверждают права владельцев на бумаги из первой группы и выпускаются на их основе, к ним относят депозитарные расписки, а также варианты.

2. Производные — бумаги, стоимость которых зависит от цены основных бумаг. При этом, стоимость производных ценных бумаг, находится в зависимости от цены на базовый актив. Данный вид документов, за счёт быстрого реагирования на изменение стоимости базовых активов, является основным предметам сделок на рынке, где торгуют ценными бумагами. Они подтверждают права на действия купли или продажи, с основными ценными бумагами и являются финансовыми инструментами. Действие этих документов ограниченно по времени. Поговорим об этом виде акций поподробнее.

Виды производных ценных бумаг

  • Форварды или фьючерсы — это биржевые и внебиржевые операции, участники которых, предварительно договариваются о стоимости активов на определённый момент будущего времени, с обязательным выполнением договорных обязательств с обеих сторон.
  • Опционы — приобретая этот инструмент, покупатель получает право в этом случае купить или, наоборот, продать актив, по ранее условленной цене, тем самым страхует себя от возможных нежелательных изменений цены. Продавец, в этом случае, берёт на себя обязательства выполнить обозначенные условия сделки.
  • Свопы — вид финансового инструмента для торговли на внебиржевом рынке. Как правило, такие активы реализуются через дилерскую сеть крупных игроков. Суть сделки заключается в соглашении на осуществление двух сделок через определённый временной промежуток, одна из которых направлена на покупку, а другая соответственно, на продажу одного и того же товара.

Инвестиции в акции

Лица, вкладывающие средства для приобретения ценных бумаг, получают права на часть прибыли. Это выражается в выплате дивидендов и праве на имущество, цена которого соизмерима стоимости приобретённых акций. А также они имеют возможность участвовать в управлении активами компаний или предприятий, акции которых приобрели.

Инвестиции в акции

Кроме того, стоимость активов инвестора увеличивается вместе с ростом цены на акции в случае успешной деятельности компании.

Данные активы имеют возможность выпускать только акционерные общества с частным или государственным капиталом. Срок действия акций продолжается на всем протяжении существования компании, которая её выпустила. Каждая такая ценная бумага, является эквивалентом стоимости одной доли в капитале предприятия.
Акции выпускают двух категорий:

1. Обыкновенные — доля таких акций в капитале компании должна составлять не меньше 75%, держатели таких акций получают права:

  • На собраниях акционеров, влиять на принятие решений путём голосования. Каждая акция имеет право на один голос, таким образом, чем больше акций имеет инвестор, тем весомее становиться его мнение в процессе принятия решений.
  • Получать дивиденды, в случае решения собранием, на их выплату.
  • В случае ликвидации компании, получить часть имущества, после исполнения всех обязательств перед кредиторами.

2. Привилегированные — также составляют капитал компании, но их держатели не имеют прав голоса, но у них есть и ряд преимуществ:

  • Если компания ликвидируется, то по этим акциям выплаты происходят раньше, чем по обыкновенным акциям.
  • Размер выплат по дивидендам, чётко обозначен в уставе.

Цель выпуска подобных акций — пополнить капитал компании, без увеличения акционеров, которые обладают правом голоса. Стоимость обыкновенных акций на рынке, обычно отличается от акций привилегированных.

Что такое стоимость акции

Цена этого актива, зависит от того, в качестве чего он рассматривается, цена бывает:

  • Номинальная — определена в уставе предприятия и составляет одну часть от уставной суммы.
  • Эмиссионная — это цена по которой копания выставляет свои акции на рынок где торгуются ценные бумаги, она всегда выше номинальной. Разница номинальной и эмиссионной цены, является доходом компаний.
  • Рыночная — цена которая сформирована в ходе торгов, она зависит от соотношения спроса и предложений на рынке, а также ликвидность.
  • Балансовая — включает цену всех активов предприятия, на которых не лежат дополнительные обязательства. Эту сумму разделяют, на количество акций.

На данный момент, акции компаний выпускаются на бумажных носителях и в электронном виде. Такой бездокументарный вариант выпуска даёт возможность приобретать и продавать эти активы через интернет. Это предоставляет возможность инвесторам вкладывать свои средства на рынке акций и зарабатывать за счёт разницы цены.

Преимущества инвестиций при вложении в акции:

  • Инвестор может получать доход, получая дивиденды.
  • Рост стоимости акции на рынке соответственно увеличивает капитал инвестора.
  • Возможность зарабатывать за счёт роста или падения рыночной цены, участвуя в торгах или поручив это опытному трейдеру.
  • Право голоса и участие в делах компании.
  • В отличие от банковских вкладов, инвестируемые в акции средства можно быстро вернуть.

Как оценить инвестиционное качество активов?

Подобная оценка проводится по нескольким параметрам:

1. Надёжность — здесь нужно рассматривать два аспекта:

  • Кредитная способность эмитентов платить по своим обязательствам.
  • Состояние самого рынка или бирж ценных бумаг, на которых находятся в обороте акции, а также стабильность в стране, где находится рынок и предприятия, выпустившие ценные бумаги.

2. Доходность — стабильность и объем получаемых доходов на протяжении инвестиционного срока. Выплаты по дивидендам, облигациям или купонные доходы.

3. Капитальная доходность — увеличение стоимости ценных бумаг за весь период вложений.

4. Ликвидность — спрос на конкретный вид актива, возможность быстро его реализовать.

Инвестинг и торговля на Форекс: отзывы и рекомендацииИнвестиции и торговля на Форекс — стоит ли?

Что такое турбо опционы и как на них быстро заработать: читайте здесь.

Как купить государственные американские облигации: http://lopatnik.info/invesment/shares/doxodnost-amerikanskix-obligacij.html

Риски вложений в ценные бумаги

Возможность приобретать активы в виде ценных бумаг без рисков имеется, если вкладывать средства в краткосрочные долговые обязательства, которые принимает на себя государство. То есть попросту приобретать казначейские векселя на срок до нескольких месяцев. Но такие инвестиции бывают очень редко и доход по ним незначительный.

Остальные ценные бумаги определяют на категории, по рискам:

  • низкий уровень риска — бумаги, которые выпускает государство (инвестиции в государственные ценные бумаги).
  • средний уровень риска — акции и облигации, которые выпускаются компаниями корпоративно.
  • высокий уровень риска — производные финансовые инструменты на рынке.

Нужно отметить, что чем выше риски при операциях вложений в ценные бумаги, то, как правило, больше доход.

Основным риском при инвестиции в эти активы является неполучение дохода или потери средств в результате неправильного прогноза движения цены актива или снижения их стоимости на рынке.

Смотрите также полезное видео от эксперта «Акции + облигации — стратегия грамотного использования»:

Поделиться:
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (1 оценок, среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...
1 Комментарий
  • Дмитрий says:

    Довольно не плохой заработок получается с инвестиций в ценные бумаги. Я купил акции завода еще десять лет назад, потом их начали скупать по довольно не плохой цене, но я не продал и теперь спустя три года имею с каждой акции в три раза больше, чем предлагали скупщики. А у меня их аж 15. Есть возможность, то покупайте акции, на них цены только рости будут, жизнь дешевле не становится.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.

x