Паевые инвестиционные фонды: можно ли на них заработать?

Паевой инвест фонд (ПИФ): определение, рейтинг, доходностьПоследние десятилетия в нашей стране отмечаются нестабильностью политической и экономической ситуации, и это безусловно сказывается на курсе рубля и финансовом благополучии населения. Люди все чаще стали задумываться, каким образом сохранить свои сбережения, а также получить возможность дополнительного дохода.

В основном деньги относят в банк, это обеспечивает их сохранность и возможность получить незначительный доход. Но к сожалению, не всегда банки могут обеспечить надёжность вклада, а доходы по депозитам иногда даже не погашают убытки от инфляции.

Поэтому люди находят более выгодные варианты вложений, как правило, это инвестиции в различные активы и финансовые инструменты на рынке. Такие инвестиции способны защитить капитал от инфляции и обеспечивают значительные доходы, только для этого нужно грамотно вложить свои средства.

Тем не менее, большая часть населения в нашей стране не владеет в достаточной степени знаниями в области инвестиционных вложений. Поэтому организации, которые связаны с инвестициями денежных средств, предлагают различные варианты для вкладчиков. Благодаря этому, можно инвестировать свои средства без значительных рисков и получать высокие доходы. Одним из таких видов инвестиций, является приобретение доли или пая в инвестиционных фондах. В России ПИфы получили распространение после 2001 года.

Что такое Паевой инвестиционный фонд?

Это такой инструмент, с помощью которого физические лица могут вложить свои деньги в доверительное управление компаниям на определённых условиях. Специалисты этих компаний проводят финансовые операции с привлечением средств вкладчиков на рынках с высокой ликвидностью. Это обеспечивает высокую доходность финансовых вложений.

Структура работы данных фондов несложная. Средства, которые вносят физические лица, управляющая компания направляет в проекты, приносящие доход. По результатам работы прибыль делится между всеми вкладчиками, пропорционально с количеством вложенных средств. Лица, которые вносят средства в инвестиционный фонд, называются пайщиками, так как инвестируя деньги, они приобретают право на долю в имуществе фонда. Подтверждает такое право ценная именная бумага, которая называется инвестиционный пай паевого инвестиционного фонда.
Что такое Паевой инвестиционный фонд (ПИФ)?

Отношения между инвестиционным фондом и вкладчиками, определяются правилами фонда. Независимые организации, ведут учёт или реестр, инвестиционных паёв, в котором отражены все имущественные права.

Классификация ПИФов

ПИФы, разделяют на несколько типов, которые определяют порядок и временной промежуток приобретения и продажи инвестиционных паёв.

1. Открытый ПИФ — Такие фонды дают возможность своим инвесторам покупать, а также продавать свою долю (паи) по своему усмотрению, в любое время на протяжении работы фонда. Этот тип является наиболее распространённым, объём средств и количество пайщиков в них неограниченно. Как правило, они инвестируют средства в активы с высокой ликвидностью.

2. Интервальный ПИФ — Эти фонды предоставляют возможность инвесторам приобретать или продавать паи в определённые правилами сроки. Интервалы, в которые можно проводить операции с паями, определятся сроком на две недели. Открывают их, несколько раз в течение года. Обычно эти фонды, работают с рынками акций и других ценных бумаг и приносят высокий доход вкладчикам.

3. Закрытый ПИФ — Фонды данного типа организуются на определённый срок. Инвесторы могут приобрести паи в начале его деятельности, а реализовать свои права на собственность после истечения срока. Данные фонды создают сроком от одного года до пятнадцати лет, для них характерна отраслевая специализация. Средства фонда в основном идут в инвестиции проектов отраслевой направленности.

В наше время, считается более привлекательным вкладывать средства в открытые и интервальные типы фондов, они более доступны и вложения в них обещают больший доход.

Закрытые паевые инвестиционные фонды в России менее доступны для инвесторов. Прибыль в там может несколько уступать, по сравнению с двумя другими, но и риски, как правило, меньше.

Виды паевых фондов

  • Облигационные — средства фонда инвестируют в облигации, которые выпускают успешные компании. Этот вид инвестиций не характеризуется большими рисками и может приносить доход до пятидесяти процентов в год.
  • Акционные — управляющая организация инвестирует средства фонда в рынок акций. Этот вид инвестиций носит более рисковый характер, но при успешной деятельности можно рассчитывать на высокие доходы.
  • Смешанные — эти фонды инвестируют в средства в рынки облигаций и акций.
  • Венчурные — довольно интересный вид вложений средств, они в основном идут на приобретение ценных бумаг организаций, которые занимаются инновационными технологиями. Такие инвестиции имеют большие риски, но при верном расчёте могут принести большую прибыль.
  • Ипотечные — средства идут на инвестиции в разные виды недвижимости. Как правило, это среднесрочные и долгосрочные инвестиции.
  • Хеджевые — Специалисты управляющей компании в этом варианте изыскивают разные способы для достижения максимальной прибыли или минимизации убытков.
Виды паевых фондов

Состав и структура активов паевого инвестиционного фонда

Вообще, видов у инвестиционных фондов может быть много, они определяются по направлению направляемых инвестиций. И именно вид инвестиций определяет тактику и деятельность фонда и компании, которая управляет его капиталом.

Плюсы и минусы инвестиционных фондов

Положительные стороны, вложений средств в паевые фонды:

  • Управление инвестициями ведут специалисты, поэтому инвестору необязательно иметь глубокие познания в этой области.
  • Для инвестиций не требуется вложение значительных средств, многие фонды предоставляет возможность приобрести пай, вложив небольшую сумму. Стоимость пая может начинаться от одной тысячи рублей.
  • Инвестор может диверсифицировать свой капитал, то есть вкладывая относительно небольшие суммы, иметь доход от большого количества разных активов и тем самым уменьшить риски.
  • Средства, внесённые в фонд на время заключённого договора, не облагаются налогом.
  • В открытых фондах паи имеют высокую ликвидность.
  • Если присутствует схема вызова капитала, можно средства вносить поэтапно.
  • Контроль деятельности фондов осуществляет государство.

Возможные отрицательные моменты:

  • Больше рисков, по сравнению с вложениями с фиксированной прибылью и гарантированным возмещением убытков. ПИФ не гарантирует конкретный доход, все зависит от профессионализма сотрудников управляющей компании и ситуации на рынке.
  • Необходимость оплачивать услуги управляющей компании, даже если у фонда есть убытки.
  • Нужно оплачивать услуги за хранение, а также оформление средств, направленных на инвестиции.
  • У открытых фондов могут быть ограничения на вложение в определённые актива со стороны законодательства. Люди, которые занимаются инвестициями в частном порядке, этим не связаны.

Как выбрать ПИФ?

Если вы решили принять участие в ПИФ, то необходимо чётко определить:

  1. Свои финансовые возможности как инвестора.
  2. В какие именно направления инвестиционной деятельности готовы вкладывать средства.
  3. На какой уровень дохода рассчитываете и какие готовы принять риски.
  4. Какой тип фонда подходит конкретному инвестору для вложения средств и достижения поставленных целей.

После этого следует приступать к выбору фонда, для этого сначала нужно ознакомиться с открытой информацией о фонде:

  • Какой средний доход может обеспечить фонд: это можно узнать из официальных отчётов.
  • Насколько долго он работает на рынке. Для России, желательно не менее пяти лет, если это открытый или интервальный фонд.
  • Насколько качественно и эффективно работает компания, которая будет управлять капиталом.
  • Какой минимальный необходим взнос для приобретения пая.
  • Есть ли вариант обмена паёв фонда на ценные бумаги, которые предоставляют другие фонды.
  • Какие финансовые инструменты в основном, использует управляющая компания.

Достаточно сложно найти абсолютно идеальный вариант, который бы отвечал всем требованиям, поэтому следует, ознакомиться с отзывами о каретных фондах. А также, проконсультироваться у специалистов и людей, которые уже имеют опыт, а в подобных инвестициях.

Как открыть ПАММ счет: риски, стратегии, управлениеТоже интересно: что такое ПАММ счета, как это работает?

Правда о бинарных опционах: заработок или развод? Читайте здесь.

Что такое инвестиционное страхование жизни: http://lopatnik.info/invesment/deposit/investicionnoe-straxovanie-zhizni.html

Какие банки предоставляют возможности открытия ПИФ?

В России возможности приобрести пай в инвестиционных фондах предоставляют практически все крупные банки с долей государственного и частного капитала, а также иностранные банки, которые ведут деятельность в нашей стране. Выбрать фонд, который подходит к требованиям конкретного инвестора, можно проанализировав рейтинги.

Банки России, имеющие ПИФы:

  • Сбербанк;
  • Газпромбанк;
  • Россельхозбанк;
  • ВТМ;
  • Райффайзенбанк;
  • Альфабанк;
  • Уралсиб.

Если принято решение купить пай в инвестиционном фонде, необходимо досконально ознакомиться у специалистов, которые представляют этот фонд, со всеми условиями. Обратить внимание на дополнительные взносы и их количество, которые связаны с ведением инвестиционного портфеля, а также сроки и порядок реализации паёв.

Стоит ли инвестировать в ПИФы, видео:

Поделиться:
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (1 оценок, среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...
Нет комментариев

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.

x